21/11/2024
El renovado ente de fiscalización estableció los límites para entidades bancarias y billeteras virtuales. Cómo hacer para no ser investigado.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), la agencia que reemplazará a la AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos) dispuso los nuevos límites para transferencias.
En la mayoría de los casos, de acuerdo con lo que indicó el organismo público, se tiene en cuenta el número de transacciones que se realiza a través de las cuentas bancarias o billeteras virtuales durante el lapso de un mes.
Es por eso que, en el caso de que un usuario lleve a cabo varias transacciones en el mismo día, la agencia puede solicitar datos del usuario por considerar a las operaciones como “sospechosas”.
Cuántas transferencias se pueden hacer por día sin ser investigado
Los límites que cada usuario tiene para realizar transferencias dependen de la entidad bancaria. Por ejemplo, en algunos bancos alcanzan máximos diarios de $8.000.000. En cuanto a billeteras virtuales, MODO tiene habilitado hasta $2.000.000; mientras que Mercado Pago llega a los $500.000.
A la vez, estos montos van a variar dependiendo de la situación crediticia del usuario y también de sus ingresos.
Cuánto dinero se puede tener en una billetera virtual sin declarar
ARCA determinó que los usuarios que serán investigados los usuarios que tengan saldos iguales o superiores a los $700.000 en billeteras virtuales.
En la misma línea, los movimientos que no se justifiquen por aplicaciones o bancos no podrán superar los $400.000. En caso contrario, deberán argumentar los orígenes de los mismos.
La ARCA determinó que se solicitarán los datos de todos los usuarios que posean saldos mensuales iguales o superiores a los $ 700.000 a través de billeteras virtuales.
Además, estableció que los ingresos y egresos no justificados que se realicen por dichas aplicaciones o cuentas bancarias no podrán superar los $ 400.000 por operación. De lo contrario, se abrirá una causa para determinar el origen de los mismos.
Según la Resolución General N° 4298, el reporte de transacciones, saldos o consumos por encima de lo estipulado, estará a cargo de las billeteras virtuales y no de los usuarios.
